Výhody diverzifikace

Co je diverzifikace a proč je vhodné diverzifikovat portfolio

Když své portfolio diverzifikujete, rozkládáte své peníze mezi různé investice. To znamená, že váš košík s vejci představující vaše celkové investice není nadměrně jednostranně zatížen – a pokud se náhle zvýší volatilita vašich oblíbených akcií z technologického světa nebo se dramaticky propadne domácí trh, vaše portfolio jako celek nebude tak zranitelné.

Nižší riziko je jen jednou z výhod diverzifikace portfolia. Pokud svou investiční „rybářskou síť“ rozhodíte dále (po celém světě, je-li to možné), bude to také znamenat, že ulovíte více příležitostí na finančních trzích.

Pamatujete na raketově stoupající čínské akciové trhy v letech 2014–15? Nebo na růst akcií Tesly v roce 2020? Pokud se nebudete bát protáhnout své investiční svaly a přidat různorodá aktiva, bude vaše portfolio nejen vyrovnanější, ale i v lepší pozici pro zachycování nových příležitostí kdekoli na světě.

Držení vhodně diverzifikovaného portfolia často vede i k návratnosti s nižší volatilitou. V případě nízkého počtu investic se bude výkon portfolia pravděpodobně výrazným způsobem meziročně lišit, zatímco při širším rozsahu investic bude mít tendenci k hladšímu vývoji návratnosti.

Jak sestavit diverzifikované portfolio

Prvotní rozhodnutí diverzifikovat je snadné, avšak následné stanovení, do čeho investovat a kolik investic vytvořit, je o něco náročnější.

Určení, do čeho investovat

Jako výchozí bod byste měli zvážit držení mixu různých tříd aktiv, jako jsou akcie, ETF, dluhopisy a komodity. Při investování do těchto různorodých tříd aktiv můžete dosáhnout ještě vyšší míry diverzifikace výběrem odlišných typů individuálních investic v rámci zvolených tříd aktiv.

Jednoduchým způsobem, jak toho dosáhnout, je procházení různých tříd aktiv a filtrování investic na základě odlišných kritérií. Na platformě SaxoTraderGO můžete individuální investice vyhledávat na základě filtrů, jako je geografie, odvětví, vydavatel akcie a tržní kapitalizace, v rámci funkce Screener.

Dalším způsobem, jak sestavit diverzifikované portfolio, je uplatnění tematického investičního přístupu, kdy si na začátku vyberete několik investičních témat a dlouhodobých tržních trendů, kterým věříte. Na platformách SaxoTraderGO a SaxoInvestor najdete širokou paletu dlouhodobých investičních témat, které jsou pečlivě vybírány pro svůj budoucí růstový potenciál. Tyto témata pokrývají oblasti od trvalé udržitelnosti po digitalizaci a zahrnují i investiční seznamy pro inspiraci. Nabízejí nástroje rozložené napříč geografickými oblastmi, odvětvími a společnostmi různých velikostí, což vám zajistí dobře diverzifikovanou expozici vůči programu, kterému věříte.

Pokud preferujete „nákup celého tématu“ před investováním do jednotlivých nástrojů, můžete se rozhodnout pro jeden ze souvisejících ETF, což vám okamžitě a v rámci jediné investice zajistí diverzifikovanou expozici.

Jaký je ideální počet investic?

Názory na optimální počet investic v diverzifikovaném portfoliu se liší, takže na tuto otázku neexistuje jediná správná odpověď. Obecně však platí, že většina investorů (retailových i profesionálních) drží ve svém portfoliu 15 až 20 nástrojů.