• Zostatok hotovosti na vašom hlavnom obchodnom účte s uvedením hodnoty plus alebo mínus zostatky hotovosti na vašich podúčtoch v rovnakej mene.
• Plus alebo mínus nerealizované zisky alebo straty z otvorených CFD, FX forwardov a futures na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch v rovnakej mene.
• Plus trhová hodnota všetkých FX opcií na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch v rovnakej mene
• Mínus akákoľvek marža požadovaná na financovanie otvorených pozícií na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch bez ohľadu na menu podúčtu

Upozorňujeme, že váš čistý voľný vlastný kapitál sa môže stať záporným, ak vaša požiadavka na finančnú maržu a nerealizované P&L z maržových produktov prekročia váš hotovostný zostatok, čo bude mať za následok prečerpanie sadzby.  

Úplný zoznam hotovostného kolaterálu pre maržové financovanie, ktorý sa používa na výpočet čistého voľného kapitálu, si môžete pozrieť tu.

Zúčtovanie 

Úroky sa vypočítavajú denne a zúčtovávajú sa mesačne, do siedmich pracovných dní po skončení každého kalendárneho mesiaca. Úroky sa počítajú podľa konvencií počítania dní a trhových štandardov uvedených v tabuľke v časti Saxo Bid/Ask úrokové sadzby. 

Na podporu vašich finančných ambícií a obchodných cieľov poskytujeme financovanie aj likviditu pre vaše obchodné aktivity s maržovými produktmi. Naše sadzby financovania platia, keď držíte cez noc otvorenú pozíciu maržového produktu, napríklad kontrakt na rozdiel (CFD) pre jednu akciu.

Vaše sadzby financovania pozostávajú z dvoch zložiek: 1) sadzby financovania Saxo Bid/Offer a 2) markup/markdown ceny komerčných produktov.

Sadzby financovania sú stanovené ako:

• Bid = sadzba financovania Saxo Bid – markdown komerčných produktov
• Offer = sadzba financovania Saxo Offer + markup komerčných produktov

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer sa vzťahujú na naše ceny financovania, t. j. účtujeme plávajúce úrokové sadzby. Pri stanovovaní sadzieb financovania Saxo Bid/Offer používame ako vstup alternatívne referenčné sadzby (ARR). Pre meny bez určenej alternatívnej referenčnej sadzby sa ako vstup uplatňuje trhová sadzba, sadzba menovej politiky alebo iná relevantná finančná referenčná hodnota. 
Sadzby financovania Saxo Bid/Offer majú limit nula percent, t. j. úrokové sadzby nemôžu byť záporné sadzby.

Keď si kúpite CFD na jednotlivé akcie, napr. v hongkonských dolároch, prevedieme našu základnú menu financovania na hongkonské doláre na financovanie podkladového nákupu akcií. Naopak, ak predávate CFD na jednotlivú akciu, napr. v juhoafrickom rande, prevedieme výnosy z predaja podkladových akcií na naše základné meny financovania. Tieto operácie si vyžadujú aktívne obchodovanie s rôznymi finančnými produktmi na medzibankovom trhu na riadenie peňažných tokov likvidity generovaných vašimi obchodnými činnosťami.

Alternatívne referenčné sadzby boli vypracované pracovnými skupinami zloženými z národných či medzinárodných združení finančného priemyslu, účastníkov trhu, ako aj centrálnych a rezervných bánk. Sú verejne dostupné a uznávajú ich príslušné vnútroštátne orgány (NCA), účastníci trhu aj národné či medzinárodné združenia finančného priemyslu. Ak potrebujete ďalšie informácie o príslušných finančných referenčných hodnotách uvedených nižšie, obráťte sa na správcu finančnej referenčnej hodnoty, centrálnu alebo rezervnú banku.

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer sú vlastníctvom Saxo Bank a podliehajú ustanoveniam našich Všeobecných obchodných podmienok. Jedným z ustanovení môže byť prenesenie nákladov súvisiacich s vonkajšími faktormi, ako sú zmeny v domácej či zahraničnej menovej alebo úverovej politike, ktoré ovplyvňujú všeobecnú úrokovú mieru alebo zmeny v štruktúrach nákladov u poskytovateľov likvidity a maklérov.

Ako referenciu si pozrite uplatniteľné referenčné sadzby nižšie.

Markup/Markdown ceny komerčných produktov

Ak si chcete prečítať viac o našej všeobecnej cenotvorbe, pozrite si stránku Prehľad poplatkov

Výpočet a vysporiadanie úrokov

Úroky sa počítajú denne a vysporiadavajú sa mesačne do siedmich pracovných dní od skončenia každého kalendárneho mesiaca.

Sadzby Saxo Bid/Ask sú vlastníctvom Saxo Bank a podliehajú ustanoveniam Všeobecných obchodných podmienok. Jedným z takýchto ustanovení môže byť zohľadnenie nákladov súvisiacich s externými faktormi, ako sú zmeny v domácej a/alebo zahraničnej menovej alebo úverovej politike, ktoré ovplyvňujú všeobecnú úroveň úrokových sadzieb, alebo zmeny v štruktúre nákladov poskytovateľov likvidity a maklérov.

Pri stanovovaní sadzieb Saxo Bid/Ask zvyčajne používame alternatívne referenčné sadzby (ARR) ako vstupné údaje. V prípade niektorých mien sa ako vstupný údaj môže použiť sadzba peňažného trhu, sadzba menovej politiky alebo iná relevantná finančná referenčná hodnota.

Referenčné hodnoty používané pri stanovovaní úrokových sadzieb pre vklady a finančných sadzieb pre maržové produkty sú uvedené v nasledujúcej tabuľke. Saxo Bank si vyhradzuje právo uplatniť pri výpočte a účtovaní nerealizovaných a realizovaných úrokov obchodné oneskorenie v porovnaní so zverejnenými finančnými referenčnými hodnotami.

Poplatky za úschovu akcií, ETF/ETC a dlhopisov

*Upozorňujeme, že poplatok za úschovu nebude účtovaný, ak si klient aktivuje službu Požičiavania cenných papierov. Viac informácií získate tu.

Na účty s akciami, ETF/ETC alebo pozíciami dlhopisov sa vzťahuje ročný poplatok za úschovu, ako je uvedené nižšie. Poplatok za úschovu sa vypočítava denne pomocou hodnôt na konci dňa a účtuje sa mesačne.

Upozorňujeme, že poplatky za úschovu sa líšia v závislosti od krajiny pobytu.
Ak chcete skontrolovať poplatok za úschovu vášho účtu, prihláste sa na platformu, vyberte akciu, ETF alebo dlhopis a kliknutím na tlačidlo informácií (i) otvorte okno Podmienky obchodovania. Poplatok za úschovu nájdete na karte Obchodné sadzby.

Daň z pridanej hodnoty (DPH)

Poplatky za úschovu sú službou podliehajúcou DPH, takže DPH sa bude uplatňovať nad rámec poplatku za úschovu.

Pre fyzické osoby

• Bydlisko v EÚ: uplatní sa dánska DPH vo výške 25 %.
• S bydliskom mimo EÚ: Saxo Bank A/S nebude uplatňovať žiadnu DPH

Pre firemného/inštitucionálneho klienta

• Miesto podnikania v Dánsku: uplatňuje sa dánska DPH vo výške 25 %.
• Miesto podnikania v EÚ (okrem Dánska): Saxo Bank A/S nebude uplatňovať žiadnu DPH, ak poskytnete platné IČ DPH v EÚ.* Bude poskytnutá faktúra s prenesením daňovej povinnosti.
• Miesto podnikania v EÚ (okrem Dánska) a platné IČ DPH v EÚ sa neuvádza : uplatní sa dánska DPH vo výške 25 %.
• Miesto podnikania mimo EÚ: Saxo Bank A/S nebude uplatňovať žiadnu DPH, ale môžu sa uplatňovať miestne pravidlá DPH.

*Ako platné IČ DPH v EÚ bude zaregistrované iba IČ DPH v EÚ, ktoré je overiteľné prostredníctvom webovej stránky   Európskej komisie http://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/vatRequest.html?local=en . Ak sa IČ DPH v EÚ nedá overiť, obráťte sa na miestny úrad pre DPH.

Upozorňujeme, že klientom na úrovni Classic a Platinum sa za každý pridaný inštrument účtuje poplatok 200 USD. VIP klienti môžu požiadať o nový inštrument bezplatne. Poplatok sa zaúčtuje len po úspešnej implementácii požadovaných nástrojov. Ak chcete skontrolovať, na akej úrovni máte účet, prejdite na platforme do časti Účet a vyberte kartu Saxo Rewards.

Ak si klient nevyberie všetky aktíva a/alebo hotovosť na účte pred dátumom ukončenia (určeným spoločnosťou Saxo), môže mu byť v deň ukončenia účtu účtovaný fixný administratívny poplatok vo výške (100 EUR) (alebo ekvivalent v mene účtu).

Poplatok sa uplatní len v prípade, že máte kladný zostatok, a nespôsobí, že váš účet prejde do záporného zostatku.