Za pomocą jednego rachunku Saxo można korzystać z obu naszych platform.
Co to jest dywersyfikacja i i dlaczego jest ważna
Saxo Group
Podsumowanie: Kiedy budujesz portfel, normalnym jest inwestowanie w to, co znasz najlepiej - kilka nazw technologii, które lubisz lub znane akcje z rodzimego rynku. Ale chociaż może to dać ci portfel, który czuje się komfortowo, jest on daleki od stabilnego. Dlaczego? Ponieważ brakuje w nim jednego kluczowego elementu: dywersyfikacji.
Co to jest dywersyfikacja i dlaczego powinieneś zdywersyfikować swój portfel?
Kiedy dywersyfikujesz swój portfel, rozkładasz swoje pieniądze na różne inwestycje. Oznacza to, że Twoje całkowite inwestycyjne gniazdko nie jest zbyt mocno obciążone jedną rzeczą - więc jeśli Twoje ulubione akcje technologiczne nagle staną się niestabilne lub Twój rodzimy rynek zanotuje dramatyczny spadek, Twój portfel jako całość nie będzie tak bardzo narażony.
Mniejsze ryzyko to tylko jedna z korzyści płynących z dywersyfikacji portfela. Rozszerzenie sieci inwestycyjnej - w miarę możliwości na cały świat - oznacza również, że będziesz w stanie wychwycić więcej okazji na rynkach finansowych.
Pamiętasz ogromne wzrosty na chińskich rynkach akcji w latach 2014-15? Albo rajd Tesli w 2020 roku? Rozciągając mięśnie inwestycyjne i dodając różne aktywa, nie tylko zachowasz bardziej zrównoważony portfel, ale także będziesz w lepszej pozycji, aby znaleźć nowe możliwości na całym świecie.
Posiadanie dobrze zdywersyfikowanego portfela zazwyczaj prowadzi również do mniejszej zmienności zysków. W przypadku zaledwie kilku inwestycji, wyniki portfela mogą się znacznie różnić z roku na rok, podczas gdy szerszy zakres inwestycji ma tendencję do generowania bardziej stabilnych wyników.
Jak zbudować zdywersyfikowany portfel?
Podjęcie początkowej decyzji o dywersyfikacji jest łatwe, ale określenie, w co inwestować i jaka liczba inwestycji jest nieco trudniejsza.
Określenie, w co inwestować
Na początek należy rozważyć posiadanie mieszanki różnych klas aktywów, takich jak akcje, ETF-y, obligacje i towary. Poprzez inwestycje w te różne klasy aktywów można uzyskać dalszą dywersyfikację, wybierając różne rodzaje poszczególnych inwestycji w ramach wybranych klas aktywów.
Jednym z łatwych sposobów jest przeglądanie różnych klas aktywów i filtrowanie inwestycji na podstawie różnych kryteriów. W SaxoTraderGO/Saxoinvestor możesz użyć funkcji Skanera, aby znaleźć poszczególne inwestycje w oparciu o takie filtry, jak geografia, branża, emitent obligacji i kapitalizacja rynkowa.
Innym sposobem budowania zdywersyfikowanego portfela jest zastosowanie tematycznego podejścia inwestycyjnego, w którym zaczynasz wybierać kilka tematów inwestycyjnych lub długoterminowych trendów rynkowych, w które wierzysz. W SaxoTraderGO i SaxoInvestor można znaleźć dużą pulę długoterminowych tematów inwestycyjnych i koszyków akcji SaxoBanku, które są ręcznie wybierane pod kątem ich przyszłego potencjału wzrostu. Tematy te sięgają od zrównoważonego rozwoju po cyfryzację i zawierają inspirujące listy inwestycyjne z instrumentami rozłożonymi w różnych regionach geograficznych, branżach i wielkościach spółek, co daje Ci dobrze zdywersyfikowaną ekspozycję na temat, w który wierzysz.
Jeśli wolisz "kupić cały temat" zamiast inwestować w pojedyncze instrumenty, możesz zdecydować się na inwestycję w jeden z powiązanych z wybraną branżą funduszy ETF, co daje Ci natychmiastową zdywersyfikowaną ekspozycję na temat poprzez tylko jedną inwestycję.
Jaka jest idealna liczba inwestycji?
Chociaż istnieją różne opinie na temat optymalnej liczby inwestycji w zdywersyfikowanym portfelu, nie ma jednej poprawnej odpowiedzi na to pytanie. Jednakże, jako ogólna zasada, większość inwestorów (zarówno detalicznych jak i profesjonalnych) posiada w swoim portfelu co najmniej 15-20 instrumentów.