Как бороться с инфляцией на падающих рынках

Инфляция – молчаливый убийца наличных денег – бушует по всему миру. Многие страны испытывают более высокую инфляцию, чем за последние 40 лет. Например, инфляция в США за апрель составила 8,3%, а европейская - 7,5%. Это важно, если вы сравните это с заявленной целью большинства центральных банков по инфляции на уровне или ниже 2%. Это означает, что вы можете купить меньше на свои деньги - явно не идеальная ситуация. Если вы спросите кого-то в области финансов, как предотвратить это, они, скорее всего, скажут вам инвестировать свои деньги. Это связано с тем, что доходы, которые вы получаете от инвестирования, могут выровнять ваше богатство, то есть вы можете сохранить свою покупательную способность.

Но когда вы входите в свою торговую платформу или просто следите за новостями, вы заметите, что финансовые рынки в широком масштабе не так хороши. На самом деле дела у них идут плохо: и американский фондовый индекс S&P 500, и европейский Euro Stoxx 50 упали почти на 15% за год. Это кажется ужасной ситуацией, но все еще есть места, где вы можете попытаться сохранить свою покупательную способность.

Мы спросили нашего руководителя по стратегии акций Питера Гарнри и нашего руководителя по сырьевым товарам Оле Хансена, где можно было бы попытаться избежать проигрыша инфляции, но без погружения носом в падающие рынки.

Они предлагают три идеи для потенциального рассмотрения и предлагают подход, который может помочь в такие времена.

Облигации, связанные с инфляцией

«Если вы хотите попытаться защитить свои сбережения от инфляции, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в облигации, связанные с инфляцией. Короче говоря, если вы инвестируете, например, в ETF (Exchange Traded Fund), инвестируя в облигации, связанные с инфляцией, то вы получите доступ к облигациям, основная часть которых будет увеличиваться с индексом потребительских цен. Это означает, что стоимость инструмента повышается, если инфляция идет вверх. Конечно, риск заключается в том, что если инфляция пойдет вниз, стоимость тоже будет, и более высокие процентные ставки также негативно повлияют на защищенные от инфляции облигации», — говорит Гарнри.

Товарные продукты

«Еще одним способом потенциальной борьбы с инфляцией может быть инвестирование в широкие товарные продукты. Поскольку сырьевые товары являются самым основным входом для всего, что мы производим, цена товаров имеет относительно сильную связь с инфляцией. Например, все, от строительства дома, нового автомобиля до столь необходимой зеленой трансформации, потребует обилия промышленных металлов от алюминия и меди до лития и никеля. Цены на них, вероятно, останутся поддерживаемыми, несмотря на риск экономического спада», — говорит Хансен.

Золото

«Золото считается безопасным убежищем в инвестировании. Это означает, что это место, куда можно посмотреть, когда наступают трудные времена. Золото исторически имело относительно сильную связь с инфляцией и, как правило, считается одной из лучших защит от потери вашей покупательной способности. Раньше было трудно инвестировать в золото, потому что вам нужно было его купить, но сегодня есть продукты на основе золота, которыми вы можете торговать онлайн. Но вы должны знать о типе продукта, который вы выбираете, и убедиться, что вы понимаете, как он работает, включая его риски, прежде чем погружаться в него», — говорит Хансен.

Защитите свой портфель, распределяя свои инвестиции.

Помимо идей о том, что инвестировать в Garnry, также предлагается еще одна вещь для рассмотрения, включая слово предостережения.

«Это очень трудное время для инвестирования, поэтому вам нужно убедиться, что ваш риск находится под контролем. Рынки в наши дни дикие, поэтому вам нужно быть осторожным. Как правило, вероятно, пришло время пересмотреть то, что называется распределением активов. Это означает сочетание инвестиционных активов, таких как акции, облигации и т. Д., Поскольку может наступить время перевести часть денег из акций в другие инструменты», — говорит Гарнри.

Объяснение инфляции

Когда мы называем инфляцию молчаливым убийцей наличных денег, это потому, что это именно то, чем она является. Инфляция означает, что цены в обществе выросли, и это важный показатель того, как общество - финансово - развивается.

Но даже несмотря на то, что сегодня он рассматривается как важная и позитивная часть глобальной финансовой инфраструктуры, он менее позитивен для больших денежных резервов и сбережений. Потому что когда цены растут, это означает, что вы можете купить меньше за свои сбережения.