Investir dans les ETF : les bases à connaître

2. En quoi les ETF diffèrent-ils des fonds communs de placement, des actions et des fonds indiciels ?

Voyons en quoi les ETF diffèrent des autres options d'investissement populaires :

Comparaison entre les ETF et les fonds communs de placement :

• Fonds communs de placement : Ces fonds détiennent également une collection d'actifs, mais ne peuvent être achetés ou vendus qu'une fois par jour, après la clôture du marché. À ce moment-là, la valeur totale du fonds est calculée (appelée valeur liquidative, ou NAV), et c'est le prix que les investisseurs paient lorsqu'ils achètent ou vendent des parts.
• ETF : Les ETF se négocient comme des actions, c'est-à-dire que les investisseurs peuvent les acheter ou les vendre à tout moment pendant les heures d'ouverture du marché. Cela offre une plus grande flexibilité et permet aux investisseurs de réagir rapidement aux changements du marché.
• Analogie simple : Pensez à un fonds commun de placement comme à une boulangerie qui ne vend du pain frais qu'à 17 heures chaque jour – les investisseurs doivent attendre ce moment. Un ETF est comme une épicerie ouverte toute la journée, où le pain est disponible à tout moment.

ETF vs actions : Acheter une action, c'est détenir une petite partie d'une entreprise, ce qui peut être risqué si cette entreprise enregistre de mauvais résultats. Un ETF, en revanche, détient plusieurs actions ou obligations, ce qui permet de diversifier l'investissement et de répartir les risques.

ETF vs fonds indiciels : Les ETF et les fonds indiciels visent tous deux à suivre la performance d'un groupe d'actions ou d'obligations (comme le S&P 500), mais la différence clé est que les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée, tandis que les fonds indiciels ne le sont qu'une seule fois, à la fin de la journée.

Frais annuels réduits : Les ETF ont généralement des coûts inférieurs, appelés frais annuels, par rapport aux fonds communs de placement. Ces frais représentent un faible pourcentage de l'investissement total. Par exemple, si les frais annuels d'un ETF sont de 0,20 %, un investisseur paierait 2 $ par an pour chaque tranche de 1 000 $ investie. Comme les ETF nécessitent souvent moins de gestion, ils sont moins coûteux, permettant aux investisseurs de faire fructifier une plus grande partie de leur argent au fil du temps.

Conseil pratique : Les investisseurs souhaitant savoir combien ils pourraient économiser en utilisant des ETF plutôt que des fonds communs de placement peuvent utiliser les outils et ressources de Saxo Banque pour comparer les coûts. L'analyse de l'impact des frais sur le long terme peut aider à prendre des décisions plus éclairées.

3. Pourquoi les ETF sont-ils si populaires auprès des investisseurs ?

Les ETF sont appréciés tant par les débutants que par les investisseurs expérimentés. Voici pourquoi :

• Diversification (répartition des risques) : Lorsqu'un investisseur achète un ETF, il obtient une exposition à une variété d'actifs, réduisant ainsi le risque de dépendre d'un seul investissement.
• Frais annuels réduits : Comme les ETF ont généralement des coûts inférieurs à ceux des fonds gérés activement, les économies réalisées s'accumulent, aidant ainsi les investisseurs à faire fructifier leur argent plus rapidement au fil du temps.
• Flexibilité de négociation : Les ETF se négocient comme des actions, de sorte que les investisseurs peuvent les acheter ou les vendre à tout moment pendant les heures d'ouverture du marché. Ils sont donc parfaits pour ceux qui souhaitent réagir aux évolutions du marché ou gérer leurs investissements en fonction de leurs besoins.

Informations utiles : Les ETF sont idéaux pour saisir les tendances du marché. Par exemple, si un investisseur pense que l'énergie propre est un secteur de croissance à long terme, il peut explorer des options telles que l'iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN : IE00B1XNHC34) ou le Lyxor New Energy UCITS ETF (ISIN : FR0010524777), qui offrent une exposition à ce secteur.

4. Brève histoire des ETF : évolution et étapes clés

Les ETF ont beaucoup évolué depuis le lancement du premier, le SPDR S&P 500 ETF (SPY), en 1993. Ce produit permettait aux investisseurs d'accéder à l'ensemble de l'indice S&P 500 en un seul achat. Aujourd'hui, il existe des ETF couvrant presque tous les marchés et thèmes imaginables, y compris la technologie, l'immobilier, les obligations et l'or.

Opportunités actuelles : De nouveaux ETF sont continuellement lancés pour répondre aux tendances émergentes, telles que le développement durable ou l'intelligence artificielle. Rester informé des tendances grâce aux outils de recherche de Saxo Banque peut aider les investisseurs à découvrir de nouvelles opportunités de croissance.

5. Principaux avantages : diversification, liquidité et rentabilité

Voici pourquoi les ETF sont un outil si précieux pour les investisseurs :

• Diversification : Avec un seul ETF, les investisseurs accèdent à une grande variété d'investissements, réduisant le risque lié à une seule entreprise ou un seul actif.
• Liquidité (achat et vente faciles) : Les ETF se négocient en bourse comme des actions individuelles, ils peuvent donc être achetés ou vendus à tout moment durant les heures de marché. Cette flexibilité est particulièrement précieuse dans des conditions de marché volatiles.
• Frais annuels réduits : Le coût de détention d'un ETF est généralement inférieur à celui d'autres types de fonds. Par exemple, le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN : IE00BK5BQT80) ou l'iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN : IE00B4L5Y983) offrent tous deux une exposition mondiale avec des frais annuels aussi bas que 0,20 % à 0,22 %, ce qui signifie que les investisseurs paient environ 2 à 2,20 $ par an pour chaque tranche de 1 000 $ investie. Ces frais peu élevés aident les investisseurs à garder une plus grande partie de leur argent investi et à le faire fructifier au fil du temps.

Conclusion : faire ses premiers pas avec les ETF
Voici le premier épisode de notre série Investir dans les ETF : de zéro à héros. Les ETF représentent un moyen simple, flexible et rentable de diversifier un portefeuille. Que l'investisseur souhaite s'exposer aux marchés mondiaux, à des thèmes spécifiques tels que l'énergie propre, ou à un mélange d'actifs pour un bon équilibre, il existe différents ETF répondant à divers besoins d'investissement.