Můžete získat přístup na obě naše platformy z jediného účtu Saxo.
Investování do ETF: z nuly na vrchol - 1. díl: ABC burzovně obchodovaných fondů
Koen Hoorelbeke
Investiční a opční stratég
Shrnutí: V tomto úvodním článku v rubrice Investování do ETF: série Z nuly na vrchol se dozvíte, co jsou ETF, jak fungují a proč jsou oblíbenou investiční volbou, která nabízí flexibilitu, diverzifikaci a nižší poplatky. Poskytuje také praktické příklady portfolií a seznam klíčových ETF, které investorům pomohou vytvořit diverzifikované portfolio.
Investování do ETF: z nuly na vrchol - 1. díl: ABC burzovně obchodovaných fondů
Burzovně obchodované fondy (ETF) se stávají neuvěřitelně populárními, a to z dobrého důvodu. Nabízejí jednoduchý a cenově dostupný způsob investování do široké škály aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy, bez složitého výběru jednotlivých investic. Toto je první článek z našeho seriálu ETF investování: z nuly na vrchol, který má za cíl přeměnit investory ze začátečníků v odborníky. V tomto díle si vysvětlíme, co jsou ETF, jak fungují a proč jsou pro investory skvělou volbou. Článek také obsahuje praktické příklady ETF portfolií a seznam základních ETF, které je třeba znát. To pomůže investorům podniknout praktické kroky k vytvoření diverzifikovaného portfolia.
1. Co je ETF?
Burzovně obchodovaný fond (ETF) je investiční fond, který sdružuje peníze k nákupu souboru různých aktiv, jako jsou akcie nebo dluhopisy. Investoři mohou nakupovat a prodávat akcie tohoto fondu na akciové burze, stejně jako by nakupovali nebo prodávali akcie společnosti.
Proč jsou ETF tak oblíbené?
- Jednoduchost: S jedním ETF investoři okamžitě vlastní část mnoha různých aktiv, což umožňuje automatickou diverzifikaci (což znamená, že peníze jsou rozděleny mezi více investic).
- Dostupnost: ETF mají obvykle nižší roční poplatky ve srovnání s jinými typy investičních fondů.
- Flexibilita: Investoři mohou nakupovat nebo prodávat ETF kdykoli, kdy je otevřen akciový trh, což umožňuje větší kontrolu nad investicemi.
Tip pro rychlý začátek: Platforma Saxo Bank nabízí komplexní ETF screener, který umožňuje investorům filtrovat ETF na základě témat, sektorů a regionů. Díky tomu je snadné najít ETF, který odpovídá finančním cílům a zájmům investora.
2. Jak se ETF liší od podílových fondů, akcií a indexových fondů?
Pojďme si rozebrat, jak se ETF liší od jiných populárních investic opce:
- ETF vs. podílové fondy:
- Podílové fondy: Tyto fondy také drží soubor aktiv, ale lze je nakupovat nebo prodávat pouze jednou denně po uzavření trhu. V té době se vypočítá celková hodnota fondu (nazývá se čistá hodnota aktiv, neboli NAV), a to je cena, kterou investoři platí při nákupu nebo prodeji akcie.
- ETF: ETF se obchodují jako akcie, což znamená, že investoři je mohou kdykoli během tržních hodin koupit nebo prodat. To nabízí větší flexibilitu a umožňuje investorům rychle reagovat v případě změny tržních podmínek.
Jednoduchá analogie: Představte si podílový fond jako pekárnu, která prodává čerstvý chléb pouze každý den v 17 hodin - investoři musí na tuto dobu čekat. ETF je jako obchod s potravinami, který je otevřený celý den, takže chléb je k dispozici, kdykoli se to hodí.
- ETF vs. akcie: Nákup akcie znamená vlastnit malou část jedné společnosti, což může být rizikové, pokud se této společnosti nedaří. ETF však drží více akcie nebo dluhopisy, čímž rozkládá riziko diverzifikací investice.
- ETF vs. indexové fondy: Cílem ETF i indexových fondů je sledovat výkonnost skupiny akcie nebo dluhopisy (jako je S&P 500), ale je zde zásadní rozdíl: S ETF lze obchodovat v průběhu celého dne, zatímco s indexovými fondy pouze obchod jednou na konci obchodního dne.
Nižší roční poplatky:
- ETF mají obecně nižší náklady, tzv. roční poplatky, než podílové fondy. Tento poplatek je malým procentem celkové investice. Například pokud roční poplatek ETF činí 0,20 %, investor by za každý investovaný $1,000 zaplatil $2 ročně. Protože ETF často vyžadují méně správy, jsou levnější, což investorům pomáhá nechat větší část svých peněz růst v průběhu času.
Tip k akci: Investoři, kteří chtějí zjistit, kolik by mohli ušetřit, kdyby místo podílových fondů používali ETF, mohou využít nástroje a zdroje dostupné prostřednictvím Saxo Bank a porovnat náklady. Zjištění, jak poplatky ovlivňují investice v průběhu času, by mohlo pomoci při dělaní informovanějších rozhodnutí.
3. Proč jsou ETF mezi investory tak oblíbené?
ETF jsou oblíbené jak u začínajících, tak u zkušených investorů. Zde je důvod:
- Diverzifikace (rozložení rizika): Když investor koupí jeden ETF, získá expozici vůči různým aktivům, což snižuje riziko spojené se spoléháním se na jedinou investici.
- Nízké roční poplatky: Vzhledem k tomu, že ETF mají obvykle nižší náklady než aktivně spravované fondy, úspory se sčítají a pomáhají investorům rychleji zhodnocovat jejich peníze v průběhu času.
- Flexibilní obchodování: ETF se obchodují jako akcie, takže je investoři mohou nakupovat nebo prodávat kdykoli, kdy je otevřený trh. To z nich činí vynikající volbu pro investory, kteří chtějí reagovat na změny na trhu nebo chtějí flexibilně řídit své investice podle potřeby.
Praktické informace: ETF jsou ideální pro zachycení tržních trendů. Pokud například investor věří, že čistá energie je dlouhodobě rostoucí oblastí, může prozkoumat opce, jako je iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN: IE00B1XNHC34) nebo Lyxor New Energy UCITS ETF (ISIN: FR0010524777), které poskytují expozici vůči tomuto sektoru.
4. Stručná historie ETF: vývoj a klíčové milníky
ETF prošly od uvedení prvního z nich, SPDR S&P 500 ETF (SPY), v roce 1993 značným vývojem. Tento produkt umožnil investorům přístup k celému indexu S&P 500 jedním nákupem. Dnes existují ETF téměř pro všechny myslitelné trhy a témata, včetně technologií, nemovitostí, dluhopisy a komodit, jako je zlato.
Aktuální příležitosti: Neustále se objevují nové ETF, které odpovídají novým trendům, jako je udržitelnost nebo umělá inteligence. Informovanost o těchto trendech prostřednictvím výzkumných nástrojů Saxo Bank může investorům pomoci najít nové příležitosti k růstu.
5. Hlavní výhody: diverzifikace, likvidita a nákladová efektivita.
Zde se dozvíte, proč jsou ETF pro investory tak cenným nástrojem:
- Diverzifikace: S jedním ETF se investoři vystavují široké škále investic, čímž se snižuje riziko spojené s jednou společností nebo aktivem.
- Likvidita (snadný nákup a prodej): ETF se obchodují na burze jako jednotlivé akcie, takže je lze koupit nebo prodat kdykoli je trh otevřen. Tato flexibilita je obzvláště cenná při kolísavých tržních podmínkách.
- Nízké roční poplatky: Náklady na vlastnictví ETF jsou obvykle nižší než u jiných typů fondů. Například Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BQT80) nebo iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) nabízejí globální expozici s ročními poplatky pouhých 0,20 % - 0,22 %, což znamená, že investoři platí přibližně $2 až $2.20 ročně za každý investovaný 1,000 $. Díky těmto nízkým poplatkům mohou investoři udržet více svých peněz investovaných a nechat je růst v čase.
Jak vytvořit jednoduché a levné portfolio s ETF fondy
Pokud je investor připraven vytvořit diverzifikované portfolio, zde jsou dva vzorové mixy s více možnostmi, které demonstrují různé přístupy:
Příklad 1: vyvážené globální portfolio
Tento příklad se zaměřuje na dosažení široké diverzifikace a řízení rizik prostřednictvím globální expozice:
- 40% v globálním ETF, jako např:
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BK5BQT80) nebo
- iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B6R52259) pro mezinárodní expozici.
- 30 % v dluhopisovém ETF, např:
- iShares Euro Government Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1FZS798) nebo
- Xtrackers Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0290355717) pro stabilitu a fixní výnos.
- 15 % v tematickém ETF, jako je např:
- iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1XNHC34) nebo
- Lyxor New Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: FR0010524777) zaměřený na růstové příležitosti v odvětví čisté energie.
- 15 % v komoditním ETF, např.:
- Invesco Physical Gold ETC (Acc) (ISIN: IE00B579F325) nebo
- WisdomTree Physical Gold (Acc) (ISIN: JE00B1VS3770) pro zajištění proti inflaci.
Příklad 2: diverzifikované růstové portfolio
Tento příklad se zaměřuje na dlouhodobý růst s expozicí vůči různým trhům a sektorům:
- 50% v americkém ETF, jako např:
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B5BMR087) nebo
- SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BFY0GT14), který zachycuje výkonnost velkých amerických společností.
- 20 % v ETF rozvíjejících se trhů, např.:
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BTJRMP35) nebo
- iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B0M63177), abyste se mohli vystavit rychle rostoucím ekonomikám, jako je Čína a Indie.
- 15% v evropském ETF, např:
- Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0274209237) nebo
- iShares MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1YZSC51) pro diverzifikovanou expozici vůči rozvinutým trhům mimo USA.
- 15% v globálním ETF s malou tržní kapitalizací, jako např:
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BF4RFH31) nebo
- SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BCBJG560) pro přístup k menším, rychle rostoucím společnostem po celém světě.
Tyto příklady ukazují různé přístupy k vytváření diverzifikovaného portfolia. Nezapomeňte, že se jedná o ilustrace, které mají ukázat, jak lze ETF využít k vytvoření vyvážené nebo růstově zaměřené investiční strategie, a poskytnout více možností, aby nedocházelo ke zvýhodňování konkrétních produktů.
10 UCITS ETF, které by měli investoři znát
Zde je seznam 10 UCITS ETF (jen akumulační verze), které jsou k dispozici na platformě Saxo Bank. Každý ETF uvedený v příkladech je zde zahrnut a v případě potřeby jsou uvedeny alternativy:
Tyto ETF nabízejí solidní základ pro vytvoření diverzifikovaného, daňově efektivního portfolia pro dlouhodobý růst.
Závěr: první kroky v ETF investování
Toto je první díl našeho seriálu ETF investování: z nuly na vrchol. ETF představují jednoduchý, flexibilní a nákladově efektivní způsob diverzifikace portfolia. Ať už chce investor získat expozici vůči globálním trhům, specifickým tématům, jako je čistá energie, nebo kombinaci aktiv pro dosažení rovnováhy, jsou k dispozici různé ETF, které splňují různé investiční potřeby.
Začínáme se Saxo Bank: Investoři, kteří jsou připraveni investovat, mohou využít platformu Saxo Bank, která poskytuje vše potřebné k nákupu prvního ETF. Stačí se přihlásit, pomocí ETF screeneru najít ETF, které odpovídá cílům investora, a zadat kód ISIN a provést nákup. Saxo také nabízí výzkumné nástroje a zdroje, které pomáhají vybrat do portfolia právě ten správný ETF.