Kommentar til redegørelse om inspektion i Saxo Bank på hvidvaskområdet
Finanstilsynet var i maj 2023 på inspektion i Saxo Bank A/S. Inspektionen var en undersøgelse af anti-hvidvaskområdet og omhandlede blandt andet korrespondentforbindelser, som er en del af bankens institutionelle forretningsområde. Herudover vedrørte inspektionen også interne kontroller og virksomhedens compliancefunktion.
Saxo Bank har på baggrund af inspektionen i maj modtaget 12 påbud.
Søren Kyhl, Deputy CEO & COO, har følgende kommentar til Finanstilsynets redegørelse:
”Vi har taget Finanstilsynets påbud med største alvor. Inspektionen vedrørte et begrænset område af vores globale forretning, hvor vi anerkender, at vores interne procedurer og processer har haft visse mangler i forhold til de høje standarder, som vi tilstræber.
Efter inspektionen i maj sidste år har Saxo Bank haft en løbende dialog med Finanstilsynet og har foretaget de nødvendige ændringer og investeringer. Disse tiltag har haft højeste prioritet og været rettet mod at styrke vores anti-hvidvaskprocedurer og processer.
Det er vores vurdering, at vi i dag har forbedret vores procedurer og processer, står stærkere som organisation og derfor i alle væsentlige henseender efterlever påbuddene, som inspektionen sidste år gav anledning til. Her har vi en dialog med Finanstilsynet om den formelle opfølgning på påbuddene.”
Finanstilsynets samlede vurdering af Saxo Banks iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er blevet sænket fra høj til middel-høj. Det er blandt andet baseret på, at virksomhedens produktportefølje i højere grad er på linje med de produkter, der udbydes på investeringsområdet, og ikke er klassiske bankprodukter.
Hos Saxo Bank tror vi på, at når du investerer, så åbner du også op for en ny nysgerrighed på verden omkring dig. Som leverandør af multi-asset investeringsløsninger ønsker Saxo Bank at gøre nysgerrige mennesker investeret i verden. Vi er forpligtet til at gøre det muligt for vores kunder at få mere ud af deres penge. Saxo Bank blev grundlagt i København i 1992 med en klar vision om at gøre de globale finansielle markeder tilgængelige for flere mennesker. I 1998 lancerede Saxo Bank en af de første online handelsplatforme i Europa, hvilket gav alle, der ønskede at investere både nem adgang til de globale finansielle markeder og værktøjer af professionel kvalitet.
I dag er Saxo Bank et internationalt prisvindende selskab specialiseret i løsninger til investorer, der er seriøse omkring at få mere ud af deres penge. Som en velkapitaliseret og profitabel fintech er Saxo Bank en fuldt licenseret bank under Finanstilsynets tilsyn med mægler- og banklicenser i flere jurisdiktioner. Som en af verdens første fintech-virksomheder fortsætter Saxo Bank med at investere kraftigt i vores teknologi. Saxo Banks kunder og partnere har bred adgang til globale kapitalmarkeder på tværs af aktivklasser på vores brancheførende platforme. Vores åbne bankteknologi gør det muligt for flere end 150 finansielle institutioner, der som vores partnere kan øge deres kunders oplevelse, når de investerer. Saxo Bank har hovedkontor i København og har mere end 2.300 medarbejdere i finansielle centre rundt om i verden, herunder London, Singapore, Amsterdam, Hong Kong, Zürich, Dubai og Tokyo.
For mere information gå til: www.home.saxo