Saxo Banks initiativer til bekæmpelse af hvidvask

For at sikre, at Saxo Bank-koncernen overholder lovgivningen om bekæmpelse af hvidvask, følger den styringsmodellen med tre forsvarsmekanismer.

Modellen sikrer effektiv risikostyring og etablerer en klar opdeling af ansvarsområder mellem koncernens forskellige funktioner.

Første forsvarsmekanisme: De enkelte forretningsenheder har det primære ansvar for at iværksætte, overholde og håndhæve foranstaltninger til reduktion af koncernens risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme.

Anden forsvarsmekanisme: Compliance-funktionerne kontrollerer og vurderer, om de foranstaltninger og procedurer, der er etableret for at overholde regler og bestemmelser, er tilstrækkelige og effektive, og kontrollerer og vurderer de handlinger, der er iværksat for at afhjælpe eventuelle mangler i Saxo Bank-koncernens overholdelse.

Tredje forsvarsmekanisme: Uafhængigt heraf vurderer Intern Revision, om foranstaltningerne er tilstrækkelige og fungerer efter hensigten.

Compliance-funktionernes og Intern Revisions konklusioner skal prioriteres og behandles inden for et rimeligt tidsrum.

Inden vi åbner en konto til en ny kunde, er vi forpligtet til at stille spørgsmål og indhente dokumentation. Vi kan på den måde få et præcist billede af vores kundes identitet og forstå, hvordan kunden ønsker at gøre brug af vores services. Dette er et vigtigt led i at bekæmpe økonomisk kriminalitet og er i både kundens, samfundets og Saxo Bank-koncernens interesse.

Vi stiller en lang række spørgsmål, der dækker områder som beskæftigelse, løn og formues oprindelse. Vi skal desuden løbende opdatere og få bekræftet vores oplysninger. Jo mere vi ved om vores kunder og deres usædvanlige aktiviteter, desto hurtigere kan vi reagere, hvis vi bliver opmærksomme på mærkelige eller forkerte forhold.

Koncernen har også implementeret et overvågningssystem, der opdager usædvanlige og mistænkelige transaktioner. Alle genererede advarsler efterforskes, og hvis en mistanke ikke kan afkræftes, indberetter vi i medfør af loven kunden til den finansielle efterretningsenhed (FIU).

Kunder og transaktioner screenes mod relevante lister som for eksempel sanktionslister.

Alle medarbejdere, for hvem det er relevant, skal hvert år deltage i en række uddannelsesprogrammer, herunder gennemføre uddannelse i forebyggelse af hvidvask. Medarbejderne skal bestå en test efter at have gennemført uddannelsen.